秦安配资 威海银行构建全方位反诈体系

　　威海银行深入贯彻落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》及中国人民银行相关支付结算管理要求，通过强化账户管理、优化监测模型、深化警银协作等举措，构建起多层次、全方位的反诈防控体系，成功拦截多起电信诈骗案件，帮助群众挽回经济损失，在协助打击电信网络诈骗工作中取得显著成效。

　　严把“流程关口”，筑牢账户安全防线。威海银行将风险防控视作反诈工作的首要环节，严格执行开户“五问两查一告知”流程，既把好客户准入关，又做好账户存续期过程管理，建立起以防控风险为本的客户尽职调查机制。在新开户环节，柜面人员向客户详尽做好风险提示，并根据客户实际情况分类分级设置非柜面业务限额，满足客户差异化业务需求的同时，最大限度降低欺诈风险和客户资金损失。在风险监测方面，威海银行持续优化预警系统功能，建立“模型预警+人工核查”的智能监测体系，通过识别异常交易模式，及时发现潜在风险。2025年以来，该体系触发有效预警300余次，实现了异常操作的实时识别与异常风险的快速锁定，切实保障了客户资金安全。

　　深化警银协作，织密反诈防护网络。威海银行积极接入“金融反诈一体化平台”，以营业网点为主要阵地，深化与公安机关、反诈中心等部门的协作，通过共享涉诈线索、警银高效联动等，形成打击电信诈骗的强大合力。在济南，燕山支行通过细致核查，发现客户所说的还账“亲戚”电话为空号。随后，支行通过济南市反电信网络诈骗中心与资金转入地公安机关的联动核实，最终确认6万元资金为涉诈款项，成功为群众挽回损失；在荣成，好运角支行通过分析异常交易流水，协助警方破获一起利用虚拟币洗钱的诈骗案件；在泰安，岱岳支行快速响应乳山市公安局协查请求，及时冻结涉嫌洗钱账户......每一个惊心动魄反诈故事的背后，都是威海银行保护客户资金安全的坚定决心，既体现了员工专业的素养，也显示了常态化风险防控机制在反诈工作中的关键作用。

　　创新宣传教育，守护百姓财产安全。威海银行坚持“打防结合、预防为主”的方针，积极开展形式多样的反诈宣传教育活动，通过官网、手机银行等线上渠道，结合入社区、进校园等线下活动，向公众普及反诈知识。在营业网点，威海银行将反诈宣传融入业务流程，针对不同人群特点，开展精准宣教：向老年人重点讲解养老诈骗套路，向企业财务人员普及冒充领导诈骗特征，向学生群体强调出租出借账户的风险。威海银行通过持续宣教，不断提高公众的防范意识，帮助公众练就识别诈骗的“火眼金睛”。今年以来，全行已开展“同心反诈、守护万家”等专题宣传活动50余场，发送警示短信20余万条。

　　一面面锦旗、一封封表扬信，见证了威海银行在反诈战线上的责任与担当。下一步，威海银行将持续完善“科技+机制+人力”三位一体的防控体系，不断优化“事前识别、事中拦截、事后追溯”的全流程防控机制，进一步提升反诈工作质效，为维护金融安全和社会稳定贡献更大力量。

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